Как дополнить коп в банке для записи чековых книжек

Как дополнить коп в банке для записи чековых книжек

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос «Как дополнить коп в банке для записи чековых книжек». Также Вы можете бесплатно проконсультироваться у юристов онлайн прямо на сайте.

В следующей строке указывается прописью сумма, которую следует получить по чеку. Сумма прописывается в строке без отступов (от самого края) и с заглавной буквы, свободное место прочеркивается двумя линиями. Отступ даже на несколько миллиметров не допускается. Слово «рублей» должно указываться вслед за суммой прописью без оставления свободного места. В случае если цифрами сумма в чеке была написана с использованием прочерка в графе для копеек, то запись суммы прописью заканчивается словом «рублей». В случае если использовалось обозначение «00 копеек», то его следует применять в сумме прописью: «Семнадцать тысяч четыреста рублей 00 копеек».

После, если компании понадобятся наличные для оплаты хозяйственных нужд, выдачи средств под отчет или выдачи заработной платы, сотрудник, получивший доверенность от компании, отправляется в отделение банка, указывает в чековом формуляре сумму, цель и свои паспортные данные. Если не заполнен корешок чека чековой книжки, то является это нарушением и предусмотрен ли штраф и в каком размере и за какой период?

Как заполнить денежный чек, чтобы ни один операционист не придрался

Если имеются неиспользованные чеки, но отсутствуют средства на счете специального режима, чекодатель может пополнить счет.
Делать записи на бланках чеков имеет право только собственник банковского счета или его доверенное лицо. Конкретные требования к заполнению зависят от обслуживающего банка.

Чеки выписываются на имя конкретных получателей средств. Одновременно с заполнением чека его реквизиты переносятся в корешок, остающийся у предприятия в чековой книжке и являющийся оправдательным документом.

Нижняя часть оборотной стороны предназначена для проставления отметок, удостоверяющих личность получателя. Бухгалтер, выписывающий чек, вписывает в соответствующие строки паспортные данные лица, которому доверено получать деньги по данному чеку в расходной кассе операционного отдела банка.

Чековая книжка ― удобный способ расчетов как с юридическими, так и с физическими лицами. Чтобы ее получить, необходимо иметь банковский счет, к которому ее можно будет привязать, заключив с банком специальный договор. После заполнения заявления и оплаты комиссии, клиент имеет право получить чековую книжку в свое полное распоряжение. Однако, существуют некоторые нюансы ее ведения и заполнения, с которыми обязательно следует ознакомиться.

Естественно, любые исправления запрещены. Кроме того, перед текстом в чеке не должно быть отступов, а все свободные места после него прочёркиваются ровной двойной линией.
При совершении расчетов с использованием чековых книжек, организация выписывает чек, заверяет его необходимыми подписями и печатью. После этого он передается в банк, который выплачивает предъявителю указанную сумму денежных средств. Стоит отметить, что срок действия чека — 10 дней, включая день его выписки.

Компания обязуется перед банком хранить чековую книжку таким образом, который исключает возможность ее порчи или хищения. Поэтому чековые книжки обычно хранятся в сейфе кассира или финансового директора компании.
Заполнение чека на выдачу наличных средств требует внимательности и аккуратности. Если в процессе заполнения допущены ошибки, то он становится не действительным, причем он не вырывается из чековой книжки, а перечеркивается и пишется надпись “аннулирован”. После этого можно оформить новый чек.

Клиент банка обязан указывать на обороте денежных чеков назначение сумм платежа. Сведения о назначении платежа на обороте денежных чеков заверяются подписями чекодателя. Предприятия, организации и учреждения, которые в установленных случаях по условиям своей деятельности не расшифровывают свои расходы, представляют в кредитные организации денежные чеки без указания назначения сумм платежа. При решении вопроса о выдаче наличных денег на цели, указанные в чеке, бан­ки могут запросить от обслуживаемых предприятий необходимые документы.
Буквально книжка выглядит как небольшой блокнот со сшитыми бланками. Количество чеков в ней, обычно, составляет либо 20, либо 50.

Место под нижней горизонтальной чертой служит для пометок работников банка по проверке, распоряжению об оплате и непосредственно оплате наличных через расходную кассу операционного отдела банка. Корешок остается в чековой книжке, являясь подтверждением использования чека на определœенную сумму. Лицевая сторона корешка заполняется при выдаче документа на руки кассиру организации.
В законодательстве не предусмотрено ответственности за не заполнение корешка чековой книжки, данный вопрос не регламентирован.

Если чековая книжка была выдана за счет банковского кредита, в течение 1 месяца на неиспользованный остаток средств выдается новая чековая книжка.Чекодержатель принятые чеки вместе с поручением-реестром представляет в свой обслуживающий банк. Если чек оформлен ненадлежащим образом, банк возвращает его чекодержателю для дооформления. В этом случае суммы не принятых к оплате чеков вычеркиваются из поручения-реестра с исправлением его итога.

Что нужно знать о чековой книжке

Предъявили в банк исполнительный лист, чтобы он взыскал деньги со счета контрагента. Но банк отказывается это сделать, поскольку счета партнера заблокированы. Заполняется чек только от руки (шариковой ручкой или чернилами) и одним почерком (ᴛ.ᴇ. одним человеком). Заполняя лицевую сторону следует избегать ошибок и помарок, поскольку в данном случае чек будет считаться недействительным. Испорченные бланки должны оставаться в чековой книжке, подклеиваться к корешку и погашаться надписью «Испорчен». Наименование чекодателя, то есть владельца расчетного счета и чековой книжки, и номер его счета проставляются при получении книжки в банке от руки либо оттиском штампа организации одновременно на всœех чеках. В строке «Чек… на…» указывается сумма (цифрами), на которую он выписывается. При этом свободные места впереди и после суммы рублей должны быть прочеркнуты двумя линиями.

Чеки заполняются от руки чернилами или шариковыми ручками в соответствии с правилами, изложенными на обложках чековых книжек. Все реквизиты чека должны быть заполнены. Никакие поправки и помарки в чеках не допускаются. Испорченные чеки из чековой книжки не удаляются. Наименование владельца счета, номер счета и наименование кредитной организации в чеках могут обозначаться штампами.
Чтобы получить чековую книжку в банке, компании нужно написать заявление и указать в нем паспортные данные сотрудника, который сможет получать средства в банке по чеку. Регистрация заявления и выдача чековой книжки компании обычно занимает до 3 рабочих дней. Иногда чековые книжки выдаются банком бесплатно, но некоторые банки взымают за выдачу чековых книжек комиссию.

Чеки принимаются банком в течение 10 дней со дня их выписки, не считая дня выписки, без исправления даты, обозначенной на документе.

Бланк чека из чековой книжки состоит из двух частей: левая часть – это корешок, правая – отрывная часть. После того, как денежных чек заполнен, правая часть отрывается и сдается в банк, корешок остается в чековой книжке.

Бухгалтерских новостей слишком много, а времени на их поиск слишком мало. Рекомендуем подписаться на новостную рассылку журнала «Главбух», чтобы следить за всеми изменениями в работе бухгалтеров.

Чеки из чековых книжек оплачиваются только при наличии средств на счетах специального режима. Если на данных счетах средства отсутствуют, чеки в день их поступления в банк чекодателя возвращаются в банк чекодержателя.

Денежные чеки применяются для снятия наличных денег с расчетного счета на текущие нужды организации (на выдачу зарплаты, хозяйственные нужды и на другие цели, согласованные с банком).

В случае утери или кражи чековой книжки чекодатель должен уведомить об этом банк в письменной форме. Чековая книжка, из которой утерян отдельный чек, должна быть возвращена в банк. С этого момента банк прекращает погашение чеков из данной чековой книжки. При этом остаток средств по счету специального режима возвращается на текущий счет чекодателя.

Длятого чтобы получить в банке деньги необходимые на выплату: заработной платы, депонированной заработной платы, командировочных, хозяйственных и других расходов предприятие должно иметь чековую книжку. Эту книжку предприятия получают в банке на основании заявления. Чек является распоряжением предприятия банку о выдаче с расчетного счета предприятия указанной в нем суммы наличных денег. Чек может выписываться на сумму, не превышающую остатка денежных средств на расчетном счете.

Очень важно соблюдать все требования заполнения листов чековой книжки, иначе банк может отказать в выдаче наличных. Например, информация должна быть внесена от руки только шариковой или чернильной ручкой (чёрным, синим, фиолетовым цветом) и на чеке должна быть проставлена именно та печать, образец оттиска которой зафиксирован в банковской карточке, и она должна быть четкой и не расплывающейся.

Данный платежный документ выдается на основании заявления, которое в отделение банка подает владелец счета или его доверенное лицо. Стоимость чековой книжки исчисляется в зависимости от количества чеков в ней. Каждый лист ― это чек, являющийся неотъемлемой составляющей книжки. Чек ― это ценная бумага, которая располагает правом держателя книжки выплачивать третьим лицам необходимую сумму денежной массы, вписываемую в обозначенную графу в чеке.

Текст в чеке должен содержать поручение банку выплатить необходимую сумму, в какой валюте необходимо произвести выплату, должны быть указаны наименование и платежные реквизиты банка, дата составления чека, место составления, подпись уполномоченного лица. Кроме того, необходимо указать цели расхода в чековой книжке, то есть на какие цели будут потрачена обналиченная сумма. Заполнять денежный чек нужно синими или черными чернилами вручную. Пример заполнения чека смотрите ниже.

Лицевая сторона корешка должна быть подписана первой и второй подписью сотрудников организации-чекодателя, а также кассиром получателœем, с проставлением даты получения. Кассир предъявляет заполненный чек операционисту банка, который проверяет его достоверность (правильность оформления). В случае если замечаний по оформлению нет, операционист вырезает контрольную марку в правом верхнем углу и отдает ее получателю, а сам чек передает для оплаты в кассу банка. Получатель денег предъявляет кассиру банка документ, удостоверяющий личность, отдает контрольную марку и называет общую сумму к получению. Кассир банка сверяет названную сумму с указанной в чеке.

Как заполнить чековую книжку: правила заполнения

Чековой книжкой называют брошюру, состоящую из 25 или 50 бланков чеков. Ее получает владелец организации или ИП после подписания с банком договор на проведение расчетно-кассового обслуживания. На основе выписанного чека контрагент имеет возможность получить деньги наличным способом со счета организации, причем это может быть как владелец, так и третье лицо. В этой статье мы разберем, как заполнить чековую книжку правильно, чтобы у банка не возникало претензий и деньги выдавались без задержек.

Введение

Для начала рассмотрим значение терминов. Чековой книжкой называется документ строгой отчетности, который привязывается к банковскому расчетному счету организации. С его помощью можно совершать расчеты с контрагентами, которые смогут обналичивать чеки в банке или другой финансовой организации. Книжка, которая действует в России, выглядит как длинный блокнот. Классический чек представляет собой прямоугольный лист, состоящий из двух частей: основной (остается в книжке) и отрывной. Отрывная часть передается контрагенту и используется для предоставления в банк. Основная часть остается в книжке и является подтверждением того, что операция действительно была проведена. Собственник книжки заполняет две части чека, указывая размер суммы к получению. Чтобы получить ее, нужно обратиться в финансовое заведение, в котором у вас открыт расчетный счет.

Как составляется заявление

Для получения книжки вы должны прийти в банк, в котором вы обслуживаетесь, и написать стандартизированное заявление. В нем указываются следующие данные:

  1. Детальная информация о компании, которую вы представляете.
  2. Дата, в которую составляется заявление о выдаче.
  3. Номер вашего расчетного счета, к которому она будет привязана.
  4. Обращение с просьбой выдачи книжки, а также указание количества листов в ней (на 25 или на 50).
  5. ФИО лица, которое оформляет книжку.
  6. Подпись руководителя компании или главного бухгалтера.

Основные нюансы заполнения

Рассмотрим ключевые правила заполнения чековой книжки. Обычно она находится у руководителя организации или у другого ответственного лица. Книжку заполняют одинаковым почерком, желательно печатными буквами. Заполнять бланк необходимо полностью, то есть и в корешке, и в отрывной части. Соответственно, обе части должны быть полностью идентичны и заполнены одной ручкой.

Внимание: не допускается наличие исправлений в документе. Информация указывается в соответствующих графах, изменять их положение нельзя.

Также следует помнить, что выступать за поля граф недопустимо, поэтому обязательно рассчитывайте длину строк. В книжках есть специальное место для подписи выдающего и принимающего лица, а также печати. Если печати у организации нет, то обязательно нужно указать полное название организации (так, как оно указано в документах), а также полную фамилию, имя и отчество человека, выписавшего чек. В целом, в заполнении нет ничего сложного. Просто будьте внимательны, не допускайте ошибок и не вылезайте за края рамок.

Заполнять графы нужно строго по правилам. К примеру, после фразы “Денежный чек выдан на” нужно указать размер выплаты цифрами и прописью. Также обязательно указывают дату подписания документа (она тоже пишется прописью). Все числа указываются с двойным подчеркиванием пробелов. В пункте “выдать” нужно полностью написать инициалы получателя, без сокращений.

Нюансы заполнения

Поскольку вы уже знаете, что такое чековая книжка, образец заполнения данного документа рассмотрим дальше для наглядности. Примечательно, что разные банки могут выдавать бланки разного оформления, но в целом они совпадают на 80–90%. Единственное, что у них может быть немного другая разметка или фразы построены немного по-другому, но в целом все чеки выглядят одинаково. Поэтому и принцип их заполнения идентичен. Мы рассмотрим традиционный пример оформления, который встречается чаще всего.

У традиционного бланка имеется лицевая и оборотная сторона,основная и отрывная часть, а также линия, по которой производится отрез. Первым делом нужно заполнить ту часть, которая передается контрагенту. В ней нужно указать раздел “на” (в него вписывается сумма цифрами). К примеру, так на 50 000 рублей 50 коп. После 50 000 нужно поставить двойной прочерк до конца раздела, чтобы в него не могли вписать лишние цифры. Далее вписывается фамилия контрагента, которому выдается чек, и полная сумма прописью в соответствующем разделе. Затем ставится подпись лица, которое выписывает документ, дата оформления чека и подпись лица, которое получает сумму.

После заполнения отрывного талона нужно внести соответствующие данные в основную часть документа. В него вносится:

  1. Название компании, которая выписывает чек.
  2. Номер расчетного счета в банке или другом финансовом учреждении.
  3. Сумму, передаваемую контрагенту (цифрами).
  4. Место, в котором выписывается чек (название населенного пункта).
  5. Дата, в которую заполняется документ.
  6. Название банка, который должен обналичить чек, а также номер корпоративного счета.
  7. Фамилия, имя и отчество (без сокращений) человека, который должен получить средства.
  8. Сумма платежа (прописью).
  9. Подпись человека, заполняющего документ.

Правила заполнения оборотной части

Мы уже рассказали, что такое чековая книжка и как заполняется лицевая сторона документа. Но у него есть еще и обратная сторона. На ней представлена таблица, в которую также вносятся определенные данные. В ней нужно указать, на какие цели выделяются средства (например, выплата заработной платы за 2018 год или закупка оборудования по контракту) и размер выделяемой суммы.

Отдельно в табличке нужно проставить подпись выдающего и получающего лица, а также название документа, который предоставляют для выдачи средств. В этом названии нужно указать номер чека, его серию, дату выдачи и место получения денег. После этого на бумаге ставит подпись контролер, бухгалтер и кассир. На отрывном талоне следует указать номер ордера, который будет оприходован, а также дата, в которую проводится операция выплаты.

Внимание: чековые книжки от разных финансовых организаций могут немного отличаться. Но, освоив правила заполнения по нашим примерам, вы сможете заполнять и другие документы.

Обычно меняются местоположения пунктов. К примеру, сначала может идти сумма прописью, а потом фамилия контрагента, которому выписывают ссуду, а, может быть, все наоборот. Соответственно, расположение отрывного талона может также изменяться, как и информация на обратной стороне документа.

Варианты оформления

Напоследок давайте рассмотрим пример заполнения чековой книжки, которую изготавливает крупнейший банк России — Сбербанк. Он обслуживает почти 85% ООО и ИП в стране, которые имеют расчетные счета для работы с клиентами. Чековая книжка Сбербанка считается образцом для других компаний. Она также состоит из 25 или 50 листов, на ней есть две стороны (оборотная и лицевая) и отрывной талончик. Чтобы документ был действительным и его без проблем приняли в финансовом учреждении, вы должны заполнить все разделы.

Сначала в чек заносится название компании (ИП или ООО), после вписывается расчетный счет компании. Следующим вписывается номер чека (по порядку) и размер выплаты в численном виде. Последними заполняют дату подписания документа и территориальное местоположение (название населенного пункта). После основных данных нужно прописать название финорганизации (в нашем случае Сбербанк), а затем фамилию, имя и отчество человека, которому будет выдана ссуда. Затем нужно поставить подпись и печать при условии, что она есть у организации.

Внимание: официально у чека нет “срока годности”, но в большинстве случаев его рекомендуется обналичить не позднее, чем через 10 календарных дней после выписки. Если затянуть, то финучреждение может отказаться от выплат или запросить подтверждение.

Как видите, ничего сложного в правилах нет. Нужно просто внимательно вписывать информацию и следить за отсутствием ошибок. Вы можете заранее заполнить основные данные, касающиеся вашей компании, номера чека и финансовой организации, чтобы не тратить время в будущем. Затем нужно будет просто вписать сумму числом и прописью, а также ФИО получателя.

Чековая книжка

Type/Catalog/Pages endobj 2 0 obj

Общее количество листов за год заверяется подписями руководителей и главного бухгалтера, и книга опечатывается. 8.5 Составить журнал-ордер №1 Журнал-ордер №1 счета 50 «Касса» составляется по кассовой книге. В нем указывается дата совершения операции, сумма, которая относится на конкретный счет.


В журнале-ордере №1 ведется журнал-ордер по кредиту счета 50 – в дебет счетов и ведомость по дебету счета 50 – с кредита счетов. Так же указывается сальдо на начало месяца по Главной книге и по окончании заполнения рассчитывается сальдо на конец месяца. Чтобы получить финансы в наличном эквиваленте со счета необходимо иметь денежный чек.

О банках и финансах

Цели расхода», нужно вписать фактическую цель (цели) расхода в пустую графу данного поля; сумма всех затрат обязана соответствовать сумме прописью и цифрами, указанными на лицевой стороне чека; поле «Отметки, удостоверяющие личность получателя» заполняется в строгом соответствии с данными, указанными в паспорте; месяц выдачи паспорта прописывается прописью (см. сноску 4); подпись получателя средств проставляется конкретно в момент получения денежных средств (в кассе); подпись получателя средств обязана соответствовать подписи проставленной в паспорте (см. сноску 5); Чековая книжк а — инструмент, разрешающий осуществить получение наличных денежных средств, находящихся на расчетном счете, посредством оформления финансового чека. О том, как взять и пользоваться ею вы имеете возможность ознакомиться ниже.

Как заполнить денежный чек, чтобы ни один операционист не придрался

После слова «Заплатите» вписываются фамилия, имя и отчество кассира (сотрудника), на которого выдается чек, в дательном падеже, а свободное место прочеркивается двумя линиями. Образец заявления на получение чековой книжки В следующей строке указывается прописью сумма, которую следует получить по чеку.

Сумма прописывается в строке без отступов (от самого края) и с заглавной буквы, свободное место прочеркивается двумя линиями. Отступ даже на несколько миллиметров не допускается.

Слово «рублей» должно указываться вслед за суммой прописью без оставления свободного места. Если цифрами сумма в чеке была написана с использованием прочерка в графе для копеек, то запись суммы прописью заканчивается словом «рублей». Если использовалось обозначение «00 копеек», то его следует применять в сумме прописью: «Семнадцать тысяч четыреста рублей 00 копеек».
Поэтому бухгалтеру будет отказано в получении нового промаха, в дополнение к тому, чтобы его протестовали и исполняли, а также отказали в кредите другими учреждениями. Если не было протеста, имя владельца счета грязно в Центральном банке. Тем не менее, хорошо следить, потому что учреждение может взимать плату за эту услугу. Это исключительное использование в европейском ландшафте. Однако с развитием платежей и переводов кредитных карт его использование постепенно уменьшается. Даже если он находится в состоянии упадка, Французская банковская федерация опубликовала руководство, в котором упоминаются защитные рефлексы относительно оплаты чеком или их обналичиванием. Чек выписывается от руки чернилами или шариковой ручкой, при этом Ф.И.О. получателя средств и сумма пи­шутся с заглавной буквы, обязательно с начала строки, а свободные места в строках прочеркиваются сплош­ной чертой.

Как дополнить коп в банке для записи чековых книжек

Во время оформления книжки чеков необходимо пользоваться только определённым видом ручки. Чековая книжка оформляется следующим образом:

  • Точное название компании.
  • Номерной знак расчетного счета, на основе которого создана книжка чеков.
  • Количество денег на выдачу. Проставление в виде цифр, если есть незаполненные строки, то они прописываются сплошными линиями (2-ные).
  • В том месте, где выдается, производится фиксация местоположения коммерческой организации, также фиксируется дата, когда заполнялся чек из книжки.
  • Наименование коммерческой организации фиксируется самой организацией. Если эта строка пустая, то тот, кто дает чек сам заполняет.
  • ФИО человека, который получает финансы. Должно указываться полностью.
  • Прописывается количество денег без сокращений, даже копейки пишутся в виде цифр.

Заполнение бланка документа при этом выполняется ручкой, содержащей один и тот же цвет чернил. Поэтому ее владельцу изначально следует выбрать, будет ли это только черный, фиолетовый или синий цвет пасты.

Еще один важный момент при работе с книжкой заключается в полном отсутствии исправлений и ошибок. Все слова и реквизиты должны быть указаны в строго определенном порядке и только в отведенных для них графах. Выступать за поля ячеек и граф категорически воспрещается. Помимо этого каждый бланк чековой книжки содержит место для подписи и печати владельца. При этом номер его счета в банке, название предприятия или инициалы предпринимателя прописывается вручную (в конце заполненного отрывного корешка) либо указывается на оттиске самой печати.

Печать ставится на специально отведенном поле «Место печати чекодателя» только после заполнения всех реквизитов чека (лицевой и оборотной стороны), их проверки и подписания чека лицами, имеющими право первой и второй подписи. Оттиск печати должен быть четким, читаемым и соответствовать заявленному в карточке с «Образцами подписей и оттиска печати» и не заходить на другие реквизиты денежного чека (синие поля — «заплатите», «сумма прописью», «подписи» и линию отреза).

Оборотная сторона чека. 1. В разделе «Цели расхода» указываются цели, на которые будут направлены денежные средства. Например (хозяйственные расходы, предоставление займа, возврат займа и др.) 2. Сумма денежных средств на оборотной стороне чека должна соответствовать сумме денежных средств на лицевой стороне чека.

Ссылка на основную публикацию
ВсеИнструменты
Adblock
detector